基礎編：
金融商品を選ぶポイントは？

金融商品には、預金や債券、株式、投資信託、保険など多くの種類がありますが、その違いは「金融商品の性格」を知っておくことで、とても把握しやすくなります。

その性格とは「安全性」「流動性」「収益性」の3つ。金融商品は、この３つの性格をものさしに、その違いを把握することができます。そしてそれぞれの性格は、下記のとおりです。

残念ながら、金融商品の性格上そうしたケースはほとんどないと思ってください。

これは貯蓄と投資の比較で考えるとわかりやすいのですが、貯蓄は元本を保証されていて引き出すのも簡単ですよね。なお、外貨預金は外国為替相場の影響を受けますので、投資に分類します。

投資は元本の保証はありませんし、引き出す際も、資産の運用状況によって最適なタイミングを見計らわなければなりません。ただしその代りに、高い収益性も期待できます。

そうですね。だからこそ、ご自身の目的や計画にとってどの性格が重要なのかを考えることが、資産運用では非常に大切になります。

このポイントをおさえておけば、金融商品選びもスムーズになりますよ。