半歩先を行く先輩女子のNISA体験記 半歩先を行く先輩女子のNISA体験記

このページは、金融を学ぶコミュニティ「きんゆう女子。」に集まった声を参考に作成しています。
人生を豊かにするために、NISA制度を活用したBANKでの“資産形成”について考えてみました!

第一章
CHAPTER 1
先輩に聞いて見えてきた!
NISAで投資デビュー、3つのコツ!
NISA制度をうまく活用して、
増やした分はそのまま利益にしよう。
2024年1月から非課税枠拡大!無理ない範囲で投資額UPも検討してみよう!
NISAはコツコツ積立型の「つみたて投資枠」と、自由なタイミングで購入できる「成長投資枠」を使い分けよう。
ここからは、
半歩先を行く先輩女子たちの、
BANKでの投資体験例をご紹介!
※第一章の内容は、2022年11月~12月実施のきんゆう女子。メンバー52名のアンケート結果を参考にして、
当行が構成した架空の事例です。
CASE STUDY
Aさん (26歳) IT企業で社会人6年目、
趣味は海外旅行
私のお金の使い道は旅行や海外発のスイーツがメイン。旅費を貯めるためにポイントやマイレージを貯めて工夫しています。口座からすぐに引かれるデビットカード、先取り貯金は使いすぎちゃう私には必須のおかねの仕組みです!円安、物価高もあって、つみたて投資は貯金と同じくらい身近な感覚になっています。勉強して自分のスタイルを見つけて、つみたて投資以外の投資にもチャレンジしたいなと思っています。
Q.投資をはじめたきっかけは?
A.憧れのブランド物やジュエリーなど欲しいもののために、給料から毎月こつこつ預金はしていたけど、私が働くのにも限界があるので、「お金に働いてもらおう!」と思い、投資をはじめました。少額の投資でも、少しずつ利益が増えてきたおかげで、いつの間にか憧れだった欲しいものを購入できるくらい資金が貯まってきたので、挑戦してみてよかったです!
Q.どのように投資をしていますか?
A.色々検討した結果、気軽にはじめられる1万円で毎月つみたて投資をしています。NISA制度を活用しているので、運用で出た利益に税金がかからないことも嬉しいです。でも、投資したお金は生き物。社会情勢で急に下がることもあるかもしれない。必要になった分は解約するかもしれないけれど、基本の積立スタイルは変えずに継続したいと思っています。むしろ基準価額が下がった時には追加で購入するかも!
MY MONEY STYLE
3年間、毎月1万円つみたて投資を
すると、こんな感じ!
2020/10/1

NISA制度を利用して、『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』に
毎月1万円(購入時手数料なし)のつみたて投資を開始

毎月

毎月1万円ずつ積立購入

2023/9/29

3年間の投資額は36万円!
3年間で得られた利益が11万7,680円に到達!

継続中

3年間積み立てるだけでこれだけ利益を得られた!
NISA制度を活用しているから、利益が非課税でうれしい!

MESSAGE FOR YOU! Q.まだ投資を始めてない方へ
のメッセージ

A.どんな未来を過ごしたいかをイメージするとワクワクした気持ちで投資を始められると思います。

欲しいものを買いたいときや、キャリアアップ、結婚など「何かをしたい」と思ったときにお金があれば、後悔なく挑戦できると思います。

未来の自分へのご褒美として、少額でもコツコツつみたて投資に取り組んでみることをおすすめします!

  • ※第一章の内容は、2022年11月~12月実施のきんゆう女子。メンバー52名のアンケート結果を参考にして、当行が構成した架空の事例です。
  • ※eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の詳細は、こちら
  • ※上記内容は2023年9月29日時点の評価額から投資額を差し引いた金額を利益としています。
  • ※上記内容は過去の実績をもとに算出したシミュレーションであり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではございません。過去のリーマンショック時のように、大幅な損失が生じる場合もありますのでご注意ください。
    また、シミュレーションはNISAのつみたて投資枠対象商品の中から一般的なインデックスファンドを一例として取り上げたものであり、特定銘柄の購入等を勧誘、または推奨するものではありません。
  • ※投資信託は値動きのある有価証券等(外国証券には為替リスクもあります。)に投資するため、基準価額は変動します。したがって、投資元本および分配金が保証された商品ではありません。
    ご購入に際しては、投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面を十分にお読みいただき、必ず内容をご確認のうえ、ご自身の判断と責任でお申し込みください。
Bさん(35歳) 派遣社員でメーカー勤務
6歳の子どもと家族3人暮らし
私のお金の使い道は、子供と家族のためがメイン。日々、栄養バランスと見た目も楽しめる食事を心がけています。SNSでレシピやアレンジを探すのが好きです。夫婦の共通口座に毎月決まった金額を入れてそこから生活費や投資の資金を出すようにしています。家族用と自分用と分かれていることで、自由に使えるお金もあって心地よいです。子供が小学生になったので生活スタイルが少し変わって、仕事の時間も少し増やせるかも…と考えています。
Q.投資をはじめたきっかけは?
A.子供の教育資金や憧れのマイホーム購入など、まだまだ家族のためにお金がかかる毎日なので、銀行に預けるだけではなく、「未来のためにお金を増やしたい!」とつみたて投資をはじめました。投資がきっかけでニュースに関心をもつようになったし、会社の上司との会話にもついていけるようになり思わぬ副産物もあり。ほったらかしでも利益が目に見えて出ているので、「やっててよかった」と素直に感じています。
Q.どのように投資をしていますか?
A.夫と分担して毎月の生活費をまかなっているので、残りのお金から無理のない範囲で毎月5万円ずつつみたて投資をしています。貯金もですが、家族のための投資と自分自身のための投資で実は分けています。自分のための貯金や投資って、もちろん欲しいものを買ったりすることもあるけれど、心のゆとりのためのお金という感覚です。このゆとりが夫婦円満の秘訣の一つかもしれません。
MY MONEY STYLE
3年間、毎月5万円つみたて投資を
すると、こんな感じ!
2020/10/1

NISA制度を利用して『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』に
毎月5万円(購入時手数料なし)のつみたて投資を開始

毎月

毎月5万円ずつ積立購入

2023/9/29

3年間の投資額は180万円!
3年間で得られた利益が58万8,260円に到達!

継続中

3年間積み立てるだけでこれだけ利益を得られた!
NISA制度を活用しているから、利益が非課税でうれしい!

MESSAGE FOR YOU! Q.まだ投資を始めてない方へ
のメッセージ

A.最初は商品選びや購入手続きで少しつまずきましたが、一度はじめるとほったらかしにできるので、いい投資方法だと思います。

投資しても生活に支障のない金額をできるだけ投資にまわしていますが、それなりのリターンが出ているので、少し不安も減りました。

はじめる前は悩みますし怖いところもありますが、始めることで興味も出てくるので、少額からでも設定してみてはいかがでしょうか。

  • ※第一章の内容は、2022年11月~12月実施のきんゆう女子。メンバー52名のアンケート結果を参考にして、当行が構成した架空の事例です。
  • ※eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の詳細は、こちら
  • ※上記内容は2023年9月29日時点の評価額から投資額を差し引いた金額を利益としています。
  • ※上記内容は過去の実績をもとに算出したシミュレーションであり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではございません。過去のリーマンショック時のように、大幅な損失が生じる場合もありますのでご注意ください。
    また、シミュレーションはNISAのつみたて投資枠対象商品の中から一般的なインデックスファンドを一例として取り上げたものであり、特定銘柄の購入等を勧誘、または推奨するものではありません。
  • ※投資信託は値動きのある有価証券等(外国証券には為替リスクもあります。)に投資するため、基準価額は変動します。したがって、投資元本および分配金が保証された商品ではありません。
    ご購入に際しては、投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面を十分にお読みいただき、必ず内容をご確認のうえ、ご自身の判断と責任でお申し込みください。
Cさん(48歳) パートタイムで医療事務
もうすぐ子どもが大学卒業
私のこれまでの主なお金の使い道は、娘の教育資金でしたが、いよいよ大学卒業間近。
教育資金のためにつみたて投資を継続してきましたが、少しずつ未来の自分のためにお金を貯めるゆとりも出てきました!夫婦の時間も自分の時間も楽しめる豊かな老後のために、子供が親のお金のことで不安にならないように、お金の話は家族でオープンにするようにしています。
Q.投資をはじめたきっかけは?
A.早くに結婚して子供を産んだのでもうすぐ子育て卒業が見えてきましたが、老後資金に2,000万円必要かもしれないと、意識するようになりました。将来のことを考え、今まで特定口座で積み立てしてきましたが、手続きが面倒で使ってこなかったNISA制度を利用して一括投資にチャレンジしてみました。マイナスにもなるけど、着実に資産が積みあがっていて増えるのをみるのが楽しみです。今後は成長投資枠を活用しつつ、子育て卒業後は、自分のやりたいことなど新しいチャレンジにも使っていきたいです。
Q.どのように投資をしていますか?
A.10年間つみたて投資をしてコツをつかんだので、こつこつ貯めてきたお金で思い切って、『あおぞら徹底分散グローバル株式ファンド(愛称:てつさん)』を100万円購入しました。子供も大人になったので、投資やお金の話はオープンにしています。一緒に口座の画面やファンドのページを見たりして、娘の意見を聞くことも。こうやって生活の中で投資する感性が育っていくと思っています。
MY MONEY STYLE
3年前に、思い切って100万円購入
しました。今はこんな感じ!
2020/10/1

NISA制度を利用して『あおぞら徹底分散グローバル株式ファンド
(愛称:てつさん)』を100万円(購入時手数料なし)購入

毎月

3年間そのまま置いておく

2023/9/29

3年間で得られた利益が77万4,876円に到達!

継続中

3年間置いておくだけでこれだけ利益を得られた!
NISA制度を活用しているから、利益が非課税でうれしい!

MESSAGE FOR YOU! Q.まだ投資を始めてない方へ
のメッセージ

A.はじめた後になると、あの悩んでいた期間からはじめていればいくらになっていたのかと考えることもあったので、是非一歩踏み出すことをおススメします。
不安になったら資産運用サポートデスクに電話で相談できるので、ハラハラ・一喜一憂しすぎないように投資しています。老後の心配を少しでも減らせたら…と気になってる方、ぜひ始めてみてはいかがでしょうか。

  • ※第一章の内容は、2022年11月~12月実施のきんゆう女子。メンバー52名のアンケート結果を参考にして、当行が構成した架空の事例です。
  • ※あおぞら徹底分散グローバル株式ファンド(愛称:てつさん)の詳細は、こちら
  • ※上記内容は期間中の追加購入・一部解約などは行わず、2023年9月29日に解約した場合の受取金額(課税前)から投資額を差し引いた金額を利益としています。
  • ※上記内容は過去の実績をもとに算出したシミュレーションであり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではございません。過去のリーマンショック時のように、大幅な損失が生じる場合もありますのでご注意ください。
    また、シミュレーションはNISA対象商品の中からアクティブファンドを一例として取り上げたものであり、特定銘柄の購入等を勧誘、または推奨するものではありません。
  • ※投資信託は値動きのある有価証券等(外国証券には為替リスクもあります。)に投資するため、基準価額は変動します。したがって、投資元本および分配金が保証された商品ではありません。
    ご購入に際しては、投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面を十分にお読みいただき、必ず内容をご確認のうえ、ご自身の判断と責任でお申し込みください。
わたしに合う投資信託はあるかな?
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第二章
CHAPTER 2
BANKでの“資産形成”って
何がいいの?

お客さまのお悩みを解消したうえで、
資産形成をはじめていただくために、
BANKではさまざまなフォローアップに
力を入れています。
お客さま一人一人の「投資スタイル」に
寄り添えるよう、
BANKが心を込めてお手伝いいたします。

よくあるお悩みにBANKが
お役に立てること
3つのポイント!

つまづきポイント、BANKで
どうやって解決した?聞いてみました!

  • 口座開設の手続きって難しいし面倒ですよね。特に投資信託口座やNISA口座の開設手続きはなおさら。
    BANKなら円預金口座の開設や、投資信託・NISA口座の開設もスマホで完結。5~10分くらいで申込手続きができるから、ランチ休憩中に申込みできました。
  • 実際に運用をはじめようと思った時、どのくらいの金額を投資にまわすか悩みました。BANKの投信積立なら月々1,000円からでもOK!まずは自分にとって無理のない金額の3,000円からスタートすることに。今は少し慣れたので、毎月2.5万円を投資にまわしています。
  • 商品選びのために販売額のランキングやBANK CHOICEというオススメ銘柄集などをチェックしたのですが、なかなか決められず。最後は、資産運用サポートデスクに電話で相談して決めました。無料で手続きについても教えてもらったのでスムーズに購入できました。「人に相談できる。」BANKならではだと思います。
そのほかにもBANKは
おトクがたくさん!
  • 購入時手数料がおトク!
    インターネットバンキング(BANKアプリ)経由ならすべての投資信託で、手数料のうち購入時手数料0円!
  • 他行宛振込手数料がおトク!
    「NISA口座の保有」や「投資信託の残高あり」など、条件を満たすと、翌々月の他行宛振込手数料が最大5回無料!
  • アプリで簡単におトクをチェック!
    BANKアプリでご自身の資産や日々の値動き等をすぐに確認可能!
    おトクなキャンペーンや便利なサービス等もご確認いただけます!

BANKで資産形成をはじめる
手続きの流れ

STEP
01
スマホから「BANK投資信託
口座開設申込」へアクセス
STEP
02
お客さま情報の入力、本人確認書類の撮影済ファイルのアップロード、
または専用アプリでマイナンバーカードを読み取り
STEP
03
NISA口座の開設がお済みでない方は、
投資信託口座開設申込と同時にお申込みができます。
お申込みの際につみたて投資枠で積立する銘柄選択もできます。
取扱銘柄はこちら
STEP
04
申込受付完了メールのお受け取り、
インターネットバンキングで投資信託のお取引の開始。
資産管理や日々の値動きの確認はBANKアプリで
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第三章
CHAPTER 3
しらなかった。
BANKの魅力を大特集!
「女性が選ぶインターネット銀行」で
「総合満足度」第1位を獲得しました!
BANKの評価ポイントはバナーをクリック♪
わたしに合う投資信託(ファンド)はどれ?
自分にあった銘柄を見つけよう。
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投資デビューする!と決めたら、BANKに口座を開設して
毎月の貯蓄預金(BANK The Savings)に投資用の資金を貯めて練習しよう。「BANK」と一緒に「未来や老後に対する漠然とした不安」から、卒業しよう♪

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みなさんのBANKを活用した投資のスタイルもぜひ教えてくださいね!

投資デビューする!と決めたら、BANKに口座を開設して毎月の貯蓄預金(BANK The Savings)に投資用の資金を貯めて練習しよう。

「BANK 」と一緒に「未来や老後に対する漠然とした不安」から、卒業しよう♪

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BANKアプリについて

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BANKアプリは、あおぞら銀行インターネットバンキングID・パスワードさえあれば簡単にログイン可能。指紋認証やFACE IDにも対応し、残高照会やVisaデビットの利用明細・キャッシュバック金額の照会・利用限度額リアルタイム変更など、便利な機能を無料でご利用いただけます。
さらに、BANKアプリ限定のサービス「The Savings」や人生を豊かにするストーリーなど、あなたの素晴らしい人生のためのサービスをBANKアプリにてご提供いたします。

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  • ・アンケート結果およびインタビューの内容は、各回答者の個人的な意見であり、全ての方に当てはまる訳ではございません。
  • ・アンケート・インタビュー内容の詳細は公表できかねます。アンケート・インタビュー内容詳細についての問い合わせにはお受けできません。
  • ・掲載画像・イラストはイメージです
  • ・投資信託には元本の保証はありません。株式相場・債券相場等の下落、組入株式・債券等の発行体の倒産や事業活動の変化、財務状況の悪化等による価格の下落、外貨建資産については為替相場の変動などの影響による基準価額の下落により、損失が生じ、投資元本を大きく割り込むおそれがあります。
  • ・手数料等およびリスク等は商品毎に異なります。お取引の際には各商品の投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面やお客さま向けの資料で必ずご確認ください。
  • ・投信積立の申込みに際しては、契約締結前交付書面等(投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面)を十分にお読みいただき、必ず内容をご確認のうえ、ご自身の判断と責任でお申込みください。「投資信託のご注意点」も併せてご確認ください。