退職金投信運用プラン

投資信託と円定期預金を組み合わせた、退職後のお客さまおよび
ご家族さま向け円定期優遇金利プラン。

お申込みにあたっての留意事項についてはこちらをご覧ください。BANK支店ではお取引いただけません。

  • 取扱期間：

    2019年4月1日から2020年3月31日まで

退職金投信運用プラン概要

本プランは、退職より1年6ヶ月以内のお客さまを対象に、お申し込み総額（500万円以上）のうち投資信託を50％以上ご購入いただき、残りを円定期預金（3ヶ月/満期日自動解約型）に同時にお預け入れいただくと、円定期預金に優遇金利を適用するプランです。

退職金投信運用プラン概要に関する画像 退職金投信運用プラン概要に関する画像
3ヶ月
年6%
（税引後 年4.781%）
2020年1月 1日現在の円定期預金の適用金利

受取利息（概算・税引後）※1

退職金投信セット定期に、250万円お預け入れいただ場合の3ヶ月後の受取利息（概算）は、次の通りとなます。

250万円×年4.781％（税引後）×3/12ヶ月 ＝ 約29,881円
  1. 実際には、1年を365日とする日割り計算ですので、お受取利息は若干異なることがあります。

  • 預入期間：3ヶ月（満期日自動解約型）但し、この預金の満期日に元利金を、同一預入期間の「あおぞら定期」（元利金自動継続型）に自動的に預替します。

    • 預替後の利率は、その残高に応じて預替日における当行所定の利率を適用します。
    • 定期預金通帳には｢元利継続｣と記載されます。これは、「あおぞら定期」（元利金自動継続型）への預替を意味し、この預金（退職金投信セット定期）へ元利金自動継続されるものではありません。
  • 適用金利は見直す場合があります。実際に適用される金利は預入時点の金利となりますので、記載した金利と異なる場合もあります。お預け入れの際には店舗（窓口）または、あおぞらホームコール、当行ホームページにてご確認ください。

  • 利息の20％（国税15％、地方税5％）が源泉徴収されます。なお、2013年1月1日から2037年12月31日までにお支払いする利息※は、復興特別所得税が追加課税され、20.315％（国税15.315％、地方税5％）が源泉徴収されます。

    • 満期時及び中途解約時における利息（継続時に元金に組み入れて継続することとなる利息を含む）
  • 本プランお申し込みにあたっては、「退職所得の源泉徴収票」（原本）等を提示いただき、（写）を提出していただきます。（ご家族さまの場合は提出不要です。）また、当行所定のアンケートへご記入いただき、店舗(窓口)にて担当者とご面談いただきます。
  • 本プランは退職後1年6か月（退職年月日の応当日まで）ご利用可能です。
  • 本プランは、お取引可能期間中、何度でもお申込みが可能です。（ご家族さまの場合はお一人さまにつき一回のみ可能です。）ただし、お客さまのご投資経験等によっては、投資信託をご購入いただけず、結果として本プランをご利用になれない場合がございます。
  • 本プランは名義人ご本人さまによるお取引に限ります。
  • 本プランは店舗（窓口）でのお取引に限ります（テレフォンバンキング・インターネットバンキングによるお取引はできません。）
  • 本プランは、他のキャンペーン・プログラムとの適用はできません。
  • 優遇金利は円定期預金の適用金利であり、同時にご購入いただく投資信託の運用益を保証するものではございません。
  • 投資信託は円定期預金と異なり、元本の保証は無く、また、投資信託の商品毎に設定された、申込手数料などのコストが発生いたします。
  • 投資信託が投資元本を割り込むことによる損失等が、円定期預金の金利の利息額を上回る可能性があります。

退職後3ヶ月以内にお預け入れいただいたお客さまに限り、ご家族さまにもご利用いただけます

退職後3ヶ月に限り、「退職金投信運用プラン」への退職者ご本人さまのお預け入れを条件に、ご利用のお客さまのご家族さま（「配偶者」「両親」「配偶者の両親」「子」「子の配偶者」）も「退職金投信運用プラン」をご利用になれます。ご利用はご家族さまが当行と初めてお取引いただく場合に限ります。（口座解約後6ヶ月以上経過しているお客さまを含みます。）

ご家族さまがご利用される場合の注意事項

  • お申し込みにあたっては、退職者ご本人さまが自筆にて記入された「ご家族ご紹介チケット」をご持参の上、当行所定のアンケートをご記入いただき、店舗(窓口)にて担当者とご面談いただきます。
  • 退職後3ヶ月以内にご来店いただき、口座を開設いただきます。お預け入れ期限は、お客さま番号設定日が属する月の翌月末となります。なお、金利はお預け入れされた時点の金利を適用します。
  • お申し込みの際は「ご家族ご紹介チケット」にご記載の内容、および、退職者ご本人さまとの続柄を確認させていただきます。
  • ご家族さまとは「配偶者」「両親」「配偶者の両親」「子」「子の配偶者」に限ります。
  • 既にあおぞら銀行とお取引のあるお客さま、口座解約後6ヶ月未満のお客さまについては対象となりません。
  • 退職者ご本人さまとご家族さまのお取引店は異なっていてもお預け入れは可能です。
  • 未成年者は対象となりません。
  • ご家族さまの場合、「退職金投信運用プラン」はお一人さまにつき一回のご利用に限ります。
  • 退職者ご本人さまのお取引が終了している場合はご家族さまの利用はできませんのでご注意ください。
  • お取引後、万が一ご家族に該当しないことが判明した場合等については、お取引を取り消させていただく場合があります。

対象となる投資信託について

  • 投資信託のお申し込み金額は、250万円以上5,000万円以内とさせていただきます。（購入時手数料、為替手数料、消費税等を含みます。）
  • 投資信託は同一の申し込み日における複数銘柄でのご購入も対象となります。（但し、つみたてNISAは対象となりません。）
  • 投資信託のお申し込みは店舗（窓口）でのお申し込みに限ります。
  • 対象となる投資信託は株式投信および外貨MMFです。

退職金投信セット定期について

  • お預け入れ期間：

    3ヶ月

  • お預け入れ金額：

    250万円以上、5,000万円まで

  • お取引方法：

    店舗

  • 商品区分：

    預金保険対象、元本保証（投資信託は預金保険の対象ではなく、また元本保証でもありません）

  • お預け入れ金額は対象となる投資信託のご購入金額を上限とします。（5,000万円まで1円単位）
  • 本プランは、他のキャンペーン・プログラムとの併用はできません。

お申し込みにあたっての留意事項

退職金投信セット定期 お預け入れにあたってのご注意点

  • 対象となる資金は、新規資金に限ります。なお、新規資金とは、お申込日の2ヶ月前に該当する日以降(ご家族さまの場合は口座開設以降)に、当行に現金またはお振込みなどにより新たにご持参・ご入金いただいた資金とします。(既に当行にお預け入れの定期預金など他の商品の満期資金・ご解約資金からのお預け入れは対象となりません)
  • お預け入れ時の約定金利を満期日の前日まで適用します。
  • 中途解約時には優遇金利(約定利率)は適用されず、解約日における普通預金の利率が適用されます。
  • 中途解約は店舗(窓口)またはテレフォンバンキングでお取扱いができます。(インターネットバンキングでのお手続きはできません)
  • 一部解約はできません。
  • この預金は、預金保険の対象となります。預金保険で保護される範囲は、当行にお預け入れいただいている他の預金保険対象預金等(決済用預金を除く)と合算して預金者お一人あたり元本1,000万円までとその利息の合計金額となります。
  • 詳しくは、説明書(商品概要説明書)、ならびに預金規定をご覧ください。

預替後の定期預金「あおぞら定期」(元利金自動継続型)について

  • 利率は預替額に応じ「あおぞら定期」(元利金自動継続型) の預替日における当行所定の利率を適用します。
  • 預金保険の対象となります。預金保険で保護される範囲は、当行にお預け入れいただいている他の預金保険対象預金等(決済用預金を除く)と合算して預金者お一人あたり元本1,000万円までとその利息の合計額となります。
  • 詳しくは、説明書(商品概要説明書)、ならびに預金規定をご覧ください。

説明書（商品概要説明書）

詳しくは、説明書（商品概要説明書）ならびに預金規定をご確認ください。