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退職金投信運用プラン

(2018年10月1日から2019年3月31日まで)

  • 店舗
  • テレフォンバンキング ※解約のみ(定期預金、投資信託)
  • インターネット ※解約のみ(投資信託)

適用金利

  • ※お申し込み総額は投資信託購入との合算で500万円以上となります。
  • ※実際は1年を365日とした日割り計算のため、お受取り利息は若干異なる場合がございます。

退職金投信運用プランの主な特徴

退職金投信セット定期(自由金利型定期預金(M型))

退職より1年6ヶ月以内のお客さまを対象に、お申込総額の50%以上、対象投資信託をご購入いただくと、同時にお預け入れいただく円定期預金に対して、優遇金利を適用致します。
退職後3ヶ月以内に限り、退職金運用プランにお預け入れされたお客さまのご家族の方もご利用いただけます。ご利用はご家族さまが当行とはじめてお取引いただく場合に限ります。(口座解約後6ヶ月以上経過しているお客さまを含みます。)詳しくは こちら

満期日自動解約型のみのお取扱いとなります。
但し、この預金の満期日に元利金を、その残高に応じて同一預入期間の「あおぞら定期」(元利金自動継続型)に自動的に預替します。

退職金投信運用プランに関わるご注意

共通事項

  • お申し込みにあたっては、「退職所得の源泉徴収票」(原本)等を提示頂き、(写)を提出していただきます。(ご家族さまの場合は提出不要です。)また、当行所定のアンケートへご記入いただき、店舗(窓口)にて担当者とご面談いただきます。
  • 名義人ご本人さまによるお預け入れ、購入に限ります。
  • お預け入れ可能な期限については「退職所得」の源泉徴収票等に記載された「退職年月日」の応当日までとなります。
  • 本プランは、お取引可能期間(退職より1年6ヶ月以内)中、何度でもお申し込みは可能です。(ご家族さまの場合は両プランのいずれか1回のみ可能です。)ただし、お客さまのご投資経験等によっては、投資信託をご購入いただけず、結果として本プランをご利用になれない場合がございます。
  • 優遇金利は円定期預金の適用金利であり、同時にご購入いただく投資信託の運用益を保証するものではございません。
  • 投資信託は円定期預金と異なり、元本の保証は無く、また、投資信託の商品毎に設定された、申込手数料などのコストが発生いたします。
  • 投資信託が投資元本を割り込むことによる損失等が、円定期預金の金利の利息額を上回る可能性があります。
  • 退職金以外の資金を加えてのお申し込みも可能です。
  • 本プランは、他のキャンペーン・プログラムの適用はできません。

退職金投信セット定期

  • 預入期間3ヶ月(満期日自動解約型のみのお取扱いとなります。)
    • ※但し、この預金の満期日に元利金を、同一預入期間の「あおぞら定期」(元利金自動継続型)に自動的に預替します。
    • ※定期預金通帳には「元利継続」と記載されます。これは、「あおぞら定期」(元利金自動継続型)への預替を意味し、この預金(退職金投信セット定期)へ元利金自動継続されるものではありません。
  • 店舗(窓口)でのお預け入れに限ります。(テレフォンバンキング・インターネットバンキングでのお預け入れはできません)。
  • 対象となる資金は、新規資金に限ります。なお、新規資金とは、お申込日の2ヶ月前に該当する日以降(ご家族さまの場合は口座開設以降)に、当行に現金またはお振込みなどにより新たにご持参・ご入金いただいた資金とします(既に当行にお預け入れの定期預金など他の商品の満期資金・ご解約資金からのお預け入れは対象外です)。
  • 適用金利は、見直す場合があります。実際に適用される金利は預入時点の金利となりますので、記載した金利と異なる場合もあります。お預け入れの際には店舗(窓口)または、あおぞらホームコール、当行ホームページにてご確認ください。
  • 預入時の約定利率を満期日の前日まで適用します。
  • 利息の20%(国税15%、地方税5%)が源泉徴収されます。
    なお、2013年1月1日から2037年12月31日までにお支払いする利息は、復興特別所得税が追加課税され、20.315%(国税15.315%、地方税5%)が源泉徴収されます。
  • 中途解約時には優遇金利(約定利率)は適用されず解約日における普通預金利率が適用されます。
  • 中途解約は店舗(窓口)またはテレフォンバンキングで、お取扱いができます(インターネットバンキングでのお手続きはできません)。
  • 一部解約はできません。
  • この預金は、預金保険の対象となります。預金保険で保護される範囲は、当行にお預け入れいただいている他の預金保険対象預金等(決済用預金を除く)と合算して預金者お1人あたり元本1,000万円までとその利息の合計金額となります。
  • 詳しくは、店舗および当行ホームページ(商品詳細)にご用意しております説明書(商品概要説明書)、ならびに預金規定をご覧ください。

商品詳細

預替後の定期預金「あおぞら定期」(元利金自動継続型)について

  • 利率は預替額に応じ「あおぞら定期」(元利金自動継続型)の預替日における当行所定の利率を適用します。
  • この預金は、預金保険の対象となります。預金保険で保護される範囲は、当行にお預け入れいただいている他の預金保険対象預金等(決済用預金を除く)と合算して預金者お一人あたり元本1,000万円までとその利息の合計額となります。
  • 詳しくは、店舗(窓口)および当行ホームページにご用意しており ます説明書(商品概要説明書)、ならびに預金規定をご覧ください。

投資信託

  • 投資信託のお申し込み金額は、250万円以上(お申し込み総額の50%以上)とさせていただきます(※購入時手数料、消費税等を含みます)。
  • 投資信託は複数銘柄でのご購入も対象となります。
  • 投資信託のお申し込みは店舗(窓口)でのお申し込みに限ります。
  • 対象となる投資信託は、株式投資信託、外貨MMFです。
  • ご購入に際しては、投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面をお渡ししますので、十分にお読みいただき、必ず内容をご確認のうえ、ご自身の判断と責任でお申込みください。投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面は、当行の本・支店にご用意しております。インターネットバンキングの投資信託サービスにおいては、当行所定の電子交付の方法にてご提供します。

投資信託に関するご注意点は こちら
投資信託基準価額一覧は こちら

ご家族さまがご利用される場合のご注意

  • お申し込みにあたっては、退職者ご本人が自筆にて記入された「ご家族ご紹介チケット」をご持参の上、当行所定のアンケートをご記入いただき、店舗(窓口)にて担当者とご面談いただきます。
  • 退職後3ヶ月以内にご来店いただき、口座を開設いただきます。お預け入れ期限は、お客さま番号設定日が属する月の翌月末となります。なお、金利はお預け入れされた時点の金利を適用します。
  • お申し込みの際は「ご家族ご紹介チケット」にご記載の内容、および、退職者ご本人との続柄を確認させていただきます。
  • ご家族さまとは「配偶者」「両親」「配偶者の両親」「子」「子の配偶者」に限ります。
  • ご利用はご家族さまが当行とはじめてお取引いただく場合に限ります。(口座解約後6ヶ月以上経過しているお客さまを含みます。)
  • 退職者ご本人とご家族さまのお取引店は異なっていてもお預け入れは可能です。
  • 未成年者は対象外です。
  • 「退職金定期運用プラン」または「退職金投信運用プラン」のいずれか1回のご利用に限ります。
  • 退職者ご本人のお取引が終了している場合はご家族さまの利用はできませんのでご注意ください。
  • お取引後、万が一ご家族に該当しないことが判明した場合等については、お取引を取り消させていただく場合があります。
  • ご家族様ご紹介チケットにつきましては店舗またはあおぞらホームコールにてご請求ください。

商品内容

1.商品名 退職金投信セット定期(自由金利型定期預金(M型))
2.ご利用いただける方
  • 日本国内に居住の個人のお客さま (退職者ご本人)
    • ※退職より1年6ヶ月以内(「退職所得」の源泉徴収票等で確認できる「退職年月日」の1年6ヶ月後の応当日まで)のお客さま。
    • ※名義人ご本人によるお預け入れに限ります。
    • ※お申込時に「退職所得の源泉徴収票」(原本)等を提示頂き、(写)を取らせていただきますので、予めご了承ください。
    • ※お取引可能期間中(退職より1年6ヶ月以内)、何度でもお預け入れ可能です。
    • ※この預金と投資信託を同一店舗にて同日付でお申込みいただく場合に限り、ご利用いただけます。なお対象投資信託は全ての株式投資信託、外貨MMFとします。
  • 日本国内に居住の個人のお客さま (ご家族さま)
    • ※退職より3ヶ月以内(退職者ご本人の「退職所得」の源泉徴収票等で確認できる「退職年月日」の3ヶ月後の応当日まで)に、当行にて退職金定期または退職金投信セット定期にお預け入れいただいている退職者ご本人のご家族さま。ただし、ご家族さまの預入についてはお客さま番号設定日を退職より3ヶ月以内とし、お客さま番号設定日が属する月の翌月末が、お預け入れ期限となります。
    • ※ご家族さまとは、「配偶者」「両親」「配偶者の両親」「子」「子の配偶者」です。
    • ※当行と初めてお取引いただくご家族さまに限ります。
    • ※金利はお預け入れされた時点の金利を適用します。
    • ※未成年の方は対象外となります。
    • ※名義人ご本人によるお預け入れに限ります。
    • ※お申込時に「ご家族ご紹介チケット」をお持ちいだだきます。
    • ※お申込みの際は「ご家族ご紹介チケット」に記載の内容、および、退職者ご本人との続柄を確認させていただきます。「退職金定期運用プラン」または「退職金投信運用プラン」のいずれか1回のご利用とします。
    • ※退職者ご本人のお取引がご家族さまのご利用時点で終了している場合はご利用できません。
    • ※この預金と投資信託を同一店舗にて同日付でお申込みいただく場合に限り、ご利用いただけます。なお対象投資信託は全ての株式投資信託、外貨MMFとします。
    • ※万が一ご家族に該当しないことが判明した場合等のお取引については、取り消しをさせていただくことがあります。
3.預入期間 3ヶ月<単利型>
4.預入方法 (1) 預入方法

一括預入

  • ※店舗(窓口)でのお預け入れに限ります。
  • ※テレフォンバンキング・インターネットバンキングでのお預け入れはできません。
  • ※対象となるご資金は、お申込日の2ヶ月前に該当する日以降(ご家族さまの場合は口座開設以降)に当行に現金または、お振込などにより新たにご持参・ご入金いただいた資金が対象となります。(既にお預け入れいただいている定期預金など他の商品の満期資金、ご解約資金からのお預け入れは対象外です。)
(2) 預入金額

250万円以上5,000万円まで
この預金とセットでお申込いただく投資信託は250万円以上であり、かつこの預金と投資信託の比率はこの預金がお申込総額(500万円以上)の50%以下、投資信託がお申込総額の50%以上とさせていただきます。

(3) 預入単位

1円単位

5.満期時のお取扱い方法

満期日自動解約型

  • ※但し、この預金の満期日に元利金を、同一預入期間の「あおぞら定期」(元利金自動継続型)に自動的に預替します。
  • ※預替後の利率は、その残高に応じて預替日における当行所定の利率を適用します。
  • ※定期預金通帳には「元利継続」と記載されます。これは、「あおぞら定期」(元利金自動継続型)への預替を意味し、この預金(退職金投信セット定期)へ元利金自動継続されるものではありません。
6.利息 (1) 適用利率 預入時の約定利率を満期日の前日まで適用します。
(2) 利払方法 利息は、満期日に元金とあわせてお支払いします。
(3) 計算方法 付利単位を1円とし、1年を365日とした日割計算をします。
7.手数料

ありません。

8.付加できる特約事項

ありません。

9.中途解約時のお取扱い
  • この預金を満期日前に解約される場合には、預入日から解約日の前日までの日数について解約日における普通預金利率を適用し、税金を差し引いた利息とともに払い戻します。
  • 店舗(窓口)またはテレフォンバンキングで中途解約いただけます(インターネットバンキングでは、中途解約できません)。
  • 一部解約はできません。
10.税金
  • 利息は、利払時に20%の税金(国税15%、地方税5%)が源泉徴収されます。
    なお、2013年1月1日から2037年12月31日までの間にお支払いする利息*は、復興特別所得税が付加課税され、20.315%(国税15.315%、地方税5%)が源泉徴収されます。
    *満期時および中途解約時における利息(「あおぞら定期」(元利金自動継続型)への預替時に元金に組み入れる利息を含みます。)
  • マル優(※)をご利用いただけます。

    ※マル優とは、日本国内に住所があり、障がい者手帳の交付を受けている方、遺族基礎年金や寡婦年金を受けることができる方が利用できる非課税制度です。詳しくはお問い合わせください。

11.重要事項等
(預金保険を含む)
  • この預金は、預金保険の対象となります。預金保険で保護される範囲は、他の預金保険対象預金等(決済用預金を除く)と合算して預金者お1人あたり元本1,000万円までとその利息の合計額となります。
  • この預金は、当行が元本を保証しておりますが、万が一、当行の信用状況が大きく悪化し、預金保険事故が発生した場合等には、預金保険で保護される部分を除き、お客さまに損失が発生する可能性があります。
12.当行が契約している指定紛争解決機関
一般社団法人全国銀行協会
連絡先 全国銀行協会相談室
電話番号 0570-017109 または 03-5252-3772
13.その他参考となる事項
  • この預金は、インターネット支店では取扱っておりません。
  • この預金とセットでお申込の投資信託は預金(債券)ではなく、預金保険の対象ではありません。また、当行でご購入された投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託は、元本の保証はありません。株式相場・債券相場等の下落、組入株式・債券等の発行体の倒産や事業活動の変化、財務状況の悪化等による価格の下落、外貨建資産については為替相場の変動などの影響による基準価額の下落により、損失が生じ、投資元本を大きく割り込むおそれがあります。
  • 投資信託は、手数料等として商品毎に設定された購入時手数料、信託報酬、信託財産留保額、換金時手数料、その他諸手数料・諸費用等をご負担いただきます。また、ご購入・換金時に外貨両替を伴う場合には、為替手数料をご負担いただきます。
  • 投資信託の運用による損益は、すべて、投資信託を保有するお客さま(受益者)に帰属します。
  • 投資信託には換金できない期間(クローズド期間)が設けられている場合があります。
  • 投資信託の手数料等およびリスク等は商品毎に異なりますので、各商品の投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面やお客さま向けの資料で必ずご確認ください。
  • 投資信託の設定・運用は投資信託委託会社が行います。銀行は募集の取扱い等を行います。
  • 投資信託のご購入に際しては、投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面をお渡ししますので、十分にお読みいただき、必ず内容をご確認のうえ、ご自身の判断と責任でお申込みください。投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面は、当行の 本・支店にご用意しております。

本プランにおける投資信託に関するご注意点

  • 投資信託のお申し込み金額は、250万円以上(お申し込み総額の50%以上)とさせていただきます(※購入時手数料、消費税等を含みます)。
  • ※投資信託は複数銘柄でのご購入も対象となります。
  • ※投資信託のお申し込みは店舗(窓口)でのお申し込みに限ります。
  • ※対象となる投資信託は、株式投資信託、外貨MMFです。

投資信託に関するご注意点

投資信託が投資元本を割り込むことによる損失や手数料などのコスト等が、円定期預金の金利の利息額を上回る可能性があります。

商品概要説明書・預金規定

詳しくは、商品概要説明書ならびに預金規定をご確認ください。

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0120-250-399 受付時間:9:00〜19:00 (土・日・祝日、年末年始を除く)

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